روش های مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه، تکنیکی که در فارکس جواب میدهد!

وقتی افراد برای اولین بار وارد بازار و به ویژه بازار فارکس می شوند ، اولین کاری که می خواهند انجام دهند پیدا کردن جذاب ترین و جالب ترین سیستم معاملاتی است که بتوانند به آن تکیه کنند. این تفکر به این دلیل است که فکر می کنند اگر آنها فقط بتوانند جدیدترین و بهترین سیستم را پیدا کنند ، همه رویاهایشان به حقیقت می پیوندند و درآمد میلیونی خواهند داشت.

درست است که یک سیستم معاملاتی خوب و سودآور برای کسب سود لازم است، اما اگر معامله گر از یک روش مدیریت سرمایه متناسب با آن سیستم استفاده نکند ، بهترین سیستم معاملاتی جهان نیز به او کمک نمی کند.

بهترین معامله گر در جهان شاید بتواند همه ترفندها و نکات استراتژی معاملاتی خود را به دیگر معامله گران آموزش دهد ، اما اگر پلن مدیریت سرمایه مناسب با آن سیستم را به آنها یاد ندهد (و یا آموزش دهد اما معامله گران آن را به درستی رعایت نکنند) باز هم آنها همچنان محکوم به شکست هستند!

بله مدیریت سرمایه همین قدر مهم است ولی متاسفانه دائماً از آن چشم پوشی می شود.

مدیریت سرمایه در فارکس چیست؟

در واقع دقیقا به معنی همین دو کلمه است: مدیریت سرمایه؛ یعنی نحوه مدیریت پول در هنگام معامله. وقتی بحث مدیریت سرمایه در فارکس می شود ، معامله گران معمولاً به این موضوع اشاره می کنند که چه میزان از حساب خود ریسک می کنند. مثلا یک معامله گر ممکن است بگوید: “من ۲٪ در این معامله ریسک میکنم”. این بدان معنی است که اگر معامله او استاپ لاس بخورد، ۲٪ از کل ۱۰۰٪ حساب خود را از دست می داد.
البته این تنها الفبای مدیریت سرمایه است ، مدیریت پول بسیار فراتر و حرفه ای تر از اینهاست ، که البته متاسفانه همین الفبا هم از سوی اکثر تریدرها رعایت نمیشود !

بهرحال چه شما این را دوست داشته باشید و چه نه ، باید بدانید که بسیار مهم است که همه معامله گران از تکنیک مدیریت سرمایه استفاده کنند و همیشه آن را رعایت کنند.

یکی از مهمترین جنبه های مدیریت سرمایه اطمینان یافتن از این است که معامله گران بدون توجه به اینکه در یک معامله خاص چه اتفاقی می افتد بتوانند به معاملات خود ادامه دهند.روش های مدیریت سرمایه در فارکس

هر اتفاقی می تواند در هر زمان در بازار رخ دهد و استفاده از یک روش مدیریت سرمایه معقول تضمین می کند که معامله گر بدون توجه به آنچه اتفاق می افتد قادر به انجام معامله دوباره باشد.

یکی از دلایل عمده این که معامله گران حتی در هنگام استفاده از یک سیستم سودآور شکست می خورند، این است که مدیریت سرمایه ای که از آن استفاده می کنند به سیستم معاملاتی آنها فضای کافی برای استفاده مفید و درست از سرمایه را نمیدهد و یا اصلا برای آن سیستم طراحی نشده است و با آن سازگار نیست .
در آینده در مورد این مبحث مهم بیشتر سخن خواهیم گفت .

محمد هورزاد
تریدر و توسعه دهنده استراتژی های معاملاتی
آگوست ۲۰۱۹

مدیریت سرمایه چیست

خیلی از افراد گمان می‌کنند که ریسک همان زیان یا خطر است، اما ریسک در حقیقت موقعیتی می‌باشد که از ترکیب خطر و فرصت به دست می‌آید.

در واقع زمانی که شما ریسک می‌کنید، خطری را قبول می‌کنید، به امید آن‌که فرصتی برای پیشرفت به دست بیاورید حال شما با توجه به میزان توانایی‌های خود در کنار شناخت کامل از خطرات احتمالی، می‌توانید از این فرصت‌ها استفاده کنید تا به اهداف خود برسید.

می‌توان گفت که بیشتر روش‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی با ریسک همراه هستند که میزان آن با توجه به نوع بازار متفاوت می‌باشد به عنوان مثال ریسک در بازارهای فارکس و معاملات فیوچرز ارزهای دیجیتال ریسک بالاتری نسبت به بازار بورس تهران و معاملات اسپات ارزها دارد.

تعریف مدیریت سرمایه

برخی از افراد نام دیگر مدیریت سرمایه را مدیریت ریسک نیز نامیده‌اند، به هر حال تعریف کلی که از این مفهوم می‌توان داشت به صورت زیر می‌باشد:

داشتن مهارت و دانش کافی به منظور سرمایه‌گذاری با حداقل ریسک جهت کسب بشترین بازده می‌باشد.هدف اصلی در مدیریت سرمایه ابتدا حفظ و نگهداری دارایی اولیه و کنترل ریسک و سپس کسب سود است.

درحقیقت مدیریت سرمایه با زبان بی زبانی بیان می‌کند که سرمایه‌گذاری برای اینکه به سود مورد نظر خودش برسد باید یک مقدار ریسک کند، ولی برای اینکه در مقابل سود مورد انتظار بیش از حد ضرر نکند باید میزان ریسک منطقی و معقولی داشته باشد و بهتر است قبل از انجام هر نوع معامله‌ای از کالا تا ترید کردن ریسک و میزان بازده‌ای آن معامله را بررسی و تحلیل کند.

مدیریت سرمایه امریست کاملا شخصی و با توجه به شخصیت، روحیات و اهداف شخص می‌تواند متفاوت باشد. قبل از اینکه افراد به دنبال مدیریت سرمایه باشند بهتر است به خود شناسی کامل رسیده باشند، که از جمله سوالاتی که باید از خود بپرسند از قبیل زیر می‌باشد:

در چه سنی هستید؟

روحیات شما چیست؟آیا صبور هستید یا نه؟ و …

هدف شما در آینده چیست؟

در چه زمانی به چه هدفی می‌خواهید برسید؟

بعد از اینکه مشا به خودشناسی رسیدید حالا نوبت آن رسیده که با توجه به خصوصیا شخصی و روحی خود، مدیریت سرمایه را اجرا کرده و در ابتدا سرمایه خود را حفظ کنید و سپس کسب سود نماید.

همانطور که تا اینجا بارها گفته شده است اولویت اصلی مدیریت سرمایه با بقای سرمایه می‌باشد، سپس کسب سود از محل سرمایه گذاری و اگر افراد به هر دلیل به این اولویت توجه نکنند و در اجرای مدیریت سرمایه کوتاهی کنند قطعا در دراز مدت زیان خواهند کرد.

از این رو یک نوع از روش‌های سرمایه گذار را بررسی می‌کنیم تا بتوانید با به حداقل رساندن خطر از دست دادن سرمایه و با توجه به هدف و شخصیت خود بهترین سودآوری از سرمایه خود را داشته باشید.

در این روش قرار است سرمایه خود را درون سه جعبه مختلف قرار دهید به صورت زیر:

جعبه اول: جعبه امنیت سرمایه

جعبه دوم: جعبه رشد سرمایه

جعبه سوم: جعبه رویا

در حقیقت سرمایه‌ای را که در جعبه امنیت گذاشتید، آن دسته از سرمایه‌گذاری‌ها هستند که سود کمی دارند ولی امنیت سرمایه‌گذاری بالایی دارند مانند سرمایه‌گذاری روی طلا، ملک و سپرده‌های بانکی و … .

سرمایه ای را که در جعبه رشد قرار دادید سرمایه گذاری است که ریسک بیشتری داشته و در این صورت می‌تواند سود بیستری هم نصیب شما کند مانند شروع یه کسب و کار جدید، خرید سهام و … افرادی که ریسک پذیر هستن بهتر است بخشی از سرمایه خود را در جعبه رشد قرار دهند و مابقی را در جعبه امنیت چرا که در این صورت همیشه پشتوانه مالی خواهید داشت و اگر سرمایه موجود شما در جعبه رشد دچار زیان شود شما تمام سرمایه خود را از دست نمی‌دهید چرا که جعبه امنیت شما پر است.

خب شما با توجه به نوع شخصیتی که دارید سرمایه خود را در دو جعبه اول و دوم تقسیم نموده‌اید و فرض کنید اکنون جعبه دوم (جعبه رشد) شما به سود دهی رسیده باشد حالا کافی است مقداری از سود را بردارید و به جعبه سوم(جعبه رویا) انتقال دهید، جعبه رویا در حقیقت جایی است که شما می‌توانید بی‌مهبا ریسک کنید و لذت ببرید همانند یک حساب بانکی که شما پول را در آن نگهداری کرده و صرف لذت و خوش گذارنی خود می‌کنید این حرکت موجب ایجاد انگیزه و شور و اشتیاق در شما می‌شود.

اما نکته مهم این است که، اگر شما فقط به سود کردن فکر کنید و تمام سرمایه خود را در جعبه رویا و یا حتی در جعبه رشد قرار دهید در بلند مدت سرمایه خود را به نابودی خواهید کشاند، به طوری سرمایه گذاری با مدیریت سرمایه به شما نشان می‌دهد که کسب سود مستمر واهی و دور از انتظار نیست و با مدیریت سرمایه علاوه بر حفط دارایی‌های خود در دراز مدت به سود بالایی هم دست پیدا می‌کنید.

اما قابل ذکر است که به طوری کلی نمی‌توان برای همه سرمایه گذارن قواعد یکسان را بیان کرد و معامله‌گران باید با توجه به خودشناسی و تیپ شخصیتی و روحی خود مدیریت سرمایه مناسب را پیدا کرده و مطابق با آن عمل کنند.

بطور مثال، افرادی که دارای دید کوتاه مدت هستند با میزان ریسک پذیری افراد با دیدگاه بلند مدت بسیار متفاوت می‌باشد.

اهمیت رعایت مدیریت سرمایه

تفاوت اصلی معامله‌گرانی موفق با دیگر معامله‌گران، رعایت مدیریت سرمایه در هر شرایط می‌باشد.

روش‌های مختلفی برای مدیریت سرمایه بیان شده، روش‌های کلاسیک اغلب تئوری و شامل محاسبات ساده هستند و مدل‌های جدید که بر مبنای روش های مدیریت سرمایه در فارکس جداول و فرمول‌های پیچیده ریاضی شکل گرفته‌اند، در تمامی این روش‌ها به ارزیابی ریسک در موقعیت‌های معاملاتی و متناسب با روحیات هر شخص پرداخته شده است.

باتوجه به رشد چشم‌گیر شاخص‌های بازار سهام طی سالیان اخیر، صاحبان سرمایه‌های خرد و کلان از اقشار مختلف و با هر میزان تخصص مالی، وارد بازار سرمایه شده‌اند. هرچند گزینه‌های مطمئن‌تری نظیر صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم وجود دارند اما، بسیاری از افراد به دلایل مختلف ترجیح می‌دهند که خودشان مستقیماً در بازار به خرید و فروش سهام بپردازند.

برای یک سرمایه‌گذاری آگاهانه، هر یک از افراد باید قبل از ورود به بازارهای مالی آموزش ببینند و این آموزش شامل موارد زیر می‌باشد:

تحلیل

روانشناسی

مدیریت ثروت

و مهم‌ترین بخش از موارد فوق مدیریت سرمایه می‌باشد که باید اهمیت ویژه به آن بدهند چرا که مستقیماً با بقای افراد در بازار مرتبط بوده و در واقع این بخش ضامن حفظ و رشد سرمایه معامله‌گران می‌باشد.

علاوه‌ براین مدیریت سرمایه صرفا مخصوص کسانی که قصد سرمایه‌گذاری مستقیم دارند، نیست. افرادی که قصد سرمایه‌گذاری غیر مستقیم نیز دارند بهتر است با مفهوم مدیریت سرمایه آشنا شوند.

مدیریت سرمایه

بازار فارکس بسیار پر سود است، اما همانند سودهای بالایی که کسب خواهید کرد، اگر علم و تجربه کافی ندشته باشید بسیار پر ریسک خواهد بود و باعث از دست دادن کل سرمایه شما خواهد بود.

اکثر افراد برای ورود به معاملات پیچیده فارکس و استفاده از سودهای فوق العاده ی این بازار از مهارت و تخصص کافی برخوردار نیستند.

از آنجایی که بازار فارکس بسیار پر نوسان است و می توان سودهای خوبی از این بازار کسب کرد، برخی معامله گران این بازار از این درآمدهای دلاری بی بهره هستند.

کسب درآمد دلاری از بازار فارکس بسیار لذت بخش است؛ علی الخصوص برای کسانی که در ایران زندگی میکنند با اهمیت ببیشتری همراه است.

جهت این امر شما دو راه برای کسب درآمد دلاری از بازار فارکس دارید :

1-ترید و معامله کردن خود شخص (در صورت نداشتن علم و تجربه کافی بسیار خطرناک است)

2-مدیریت سرمایه توسط متخصص فارکس

ترید و معامله کردن خود شخص

اینکه شما به تنهایی معامله و ترید را شروع کنید بسیار خوب است و تمام سودهایی که از سرمایه شما کسب میشود متعلق به خود شما خواهد بود اما این کار نیازمند تجربه و علم کافی خواهد بود و باید در نظر داشته باشید که بازار فارکس بسیار بازار سخت و نفس گیری خواهد بود و اگر نتوانید در مورد زمان صحیح ورود به معامله تصمیم درستی بگیرید قافیه را باخته اید.

این روش به کسانی که وقت و علم کافی دارند و حداقل دو سال روش های مدیریت سرمایه در فارکس بصورت مداوم در فارکس فعالیت داشته اند توصیه میشود.

در غیر اینصورت به هیچ عنوان بی گدار به آب نزنید. فارکس بسیار پر نوسان است و اگر نتوانید سرمایه خود را مدیریت کنید تمام سرمایه شما صفر یا اصطلاحا کال مارجین خواهد شد.

مدیریت سرمایه توسط متخصص فارکس

در این روش شما فقط سرمایه خود را در اختیار یک متخصص فارکس قرار میدهید.

متخصص فارکس با توجه به مدت زمان و مقدار سرمایه برای شما یک برنامه منظم خواهد ریخت که بتوان حساب شما را به بهترین شکل مدیریت کند.

شخص متخصص و پشتیبان این حوزه قطعا بیشتر از شما وقت و اطلاعات دارد و با توجه به اینکه تمام وقت خود را صرف تحلیل و بررسی بازار میکند میتواند بهترین زمان ورود به معامله را تشخیص و بلافاصله اقدام کند.

همچنین متخصص فارکس تمام اخبار اقتصادی روز را رصد میکند و این بسیار مهم هست که فاندامنتال جز جدا نشدنی فارکس محسوب میشود و با کمترین خطا این کار را انجام خواهد داد.

ضمنان باید توجه کرد که سرمایه خود را در اختیار چه شخص یا گروهی قرار میدهید زیرا فارکس بسیار پر خطر است.

این روش به کسانی که وقت و اطلاعات کافی ندارند و به سود های درصدی ثابت (بین 10 الی50 درصد) قانع هستند توصیه میشود و مهمترین مزیت این روش نداشتن استرس کار خواهد بود .

گروه متخصص فارکس استراتژی با توجه به دانش و تخصص چندین ساله خود میتواند سرمایه شما را به بهترین شکل ممکن مدیریت کند. از ویژگی های مدیریت سرمایه توسط تیم متخصص ما میتوان به استفاده از بهترین استراتژی های فارکس و درصد سودهای ماهانه مطمئن اشاره کرد.

مدیریت سرمایه سایت فارکس استراتژی به دو شکل انجام میشود:

مدیریت سرمایه عمومی فارکس

در این روش مدیرت سرمایه توسط تیم ما در بروکر آلپاری انجام میشود.

به این صورت که حساب شما، به حساب سایت ما در بروکر آلپاری متصل خواهد شد و تمامی ترید های بر روی حساب شما اعمال خواهد شد.

ضمن اینکه لینک حساب پم(حساب مدیریتی) نیز به صورت اختصاصی در اختیار کاربران سایت فارکس استراتژی خواهد بود

حداقل مبلغ مشارکت در این روش 50 دلار خواهد بود که سایت فقط در سود شما سهیم خواهد بود و درصد و مبالغ در لیست زیر قابل مشاهده خواهد بود.

$50,000 الی 15,000 $	$14,999 الی 8,000$	$7,999 الی 5,000$	$4,999 الی 3,000$	$2,999 الی 50$	مبلغ سرمایه
25 %	30 %	روش های مدیریت سرمایه در فارکس 40 %	45 %	50 %	درصد مشارکت سود

مدیریت سرمایه خصوصی فارکس

این روش بهترین نوع مدیریت خواهد بود.

به این صورت که یک نفر متخصص فارکس به صورت تخصصی بر روی حساب شما فعال خواهد بود، روش های مدیریت سرمایه در فارکس در طول این مدت پشتیبان اختصاص داده شده به حساب شما فقط بر روی حساب شما تمرکز دارد و تمام توان و انرژی خود را صرف بالا بردن حساب شما خواهد کرد.

در واقع بر اساس تجریه میتوان گفت این روش کمترین ریسک ممکن را برای معامله گر خواهد داشت.

حداقل مبلغ مدیریت سرمایه به صورت تخصصی 3000 دلار خواهد بود و درصد مشارکت در جدول ذیل قابل مشاهده خواهد بود.