سرمایه گذاری در بورس

چگونه با ریسک کم در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

این تقاضای زیادی نیست که هم برنده بورس بود و هم ریسک کمی را پذیرفت. اما چطور می‌شود این انتظار را در بازار پرتلاطم سهام برآورده کرد؟ خوب می‌دانیم که بالا و پایین شدن سهام به عوامل بسیاری بستگی دارد. از تصمیم‌های سیاسی و اقتصادی داخلی و بین‌المللی گرفته تا اتفاقات و گزارش‌های شرکت‌های پذیرفته شده در بورس، مسبب تغییر قیمت سهام هستند. تمام کسانی که در این بازار سرمایه گذاری می‌کنند، تمایل دارند تا از ریز تمام این اتفاقات و گزارش‌ها آگاهی داشته باشند تا بتوانند به موقع اقدام به خرید یا فروش سهام کنند و با کم‌ترین ریسک بهترین نتیجه را از این بازار پر از هیجان و ریسک اما پربازده بگیرند. دو روش مستقیم و غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد. انتخاب هرکدام از آن‌ها ویژگی‌های خاص خود را دارد. اما برای ریسک کم‌تر در بورس بهتر است اول از همه تعریف و ویژگی‌های این دو روش را بشناسیم و سپس کم ریسک‌ترین مسیر سرمایه گذاری در بورس را انتخاب کنیم.

سرمایه گذاری مستقیم در بورس

بسیاری افراد اولین بار نام سامانه سجام را هنگام ورود به بازار سرمایه ‌شنیده‌اند، به وبسایت آن سری ‌زده و مدارک و اطلاعات موردنیاز برای دریافت کد بورسی از این سامانه را فراهم کرده‌اند. مرحله بعدی این است که تمام مراحل از وارد کردن شماره شناسنامه تا اطلاعات بانکی را وارد می‌کنیم و بعد از دریافت کد بورسی به یکی از کارگزاری‌ها می‌رویم. کارهای ثبت نام و احراز هویت را انجام می‌دهیم و پرتفوی شخصی خود را برای شروع معاملات راه می‌اندازیم. به این روش سرمایه گذاری، روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس می‌گویند. پر ریسک بودن یا نبودن روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس به شخص سرمایه گذار بستگی دارد. چه ویژگی‌هایی در شخص سرمایه گذار باعث می‌شود سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس با ریسک کم باشد؟

• شخصیت سرمایه گذاری؛ میزان ریسک پذیری

بارها و بارها گفته شده که سرمایه گذاری در بورس برخلاف هیجانی که دارد یک نوع سرمایه گذاری بلند مدت است. به این معنی که اگر بخواهیم بازده‌ قابل قبولی که در بازار بورس می‌بینیم را در سرمایه گذاری خود در این بازار تجربه کنیم، باید صبور باشیم. اگر خوب دقت کنیم حداقل زمان برای دریافت بازدهی‌های با درصد بالا 3 تا 5 سال بوده است؛ بنابراین اگر شخصیت سرمایه گذاری ریسک گریزی داریم و با ریزش‌های بازار بورس حال‌مان بسیار بد می‌شود بهتر است به صورت مستقیم در این بازار سرمایه گذاری نکنیم. همچنین اگر واقعا خواستار نتیجه‌گیری در بورس هستیم باید آستانه تحمل‌مان را بالا ببریم. متاسفانه افرادی که ریسک گریز هستند به محض دیدن نتایج نامطلوب در کوتاه‌مدت به سرعت اقدام به فروش تمام سهام خود می‌کنند.

بی تعارف باید گفت که درصد بالایی از افراد که برای سرمایه گذاری رو به سهام می‌آورند از دانش کافی در مورد این بازار برخوردار نیستند. به همین خاطر، پیگیر اخبار و افراد سودجویی که به اصطلاح سیگنال سرمایه گذاری در بورس می‌دهند شده و اقدام به خرید و فروش‌های کورکورانه در سهام می‌کنند. نبود دانش کافی باعث می‌شود که فرسنگ‌ها از سرمایه گذاری در بورس با ریسک کم فاصله بگیریم. اما راه حل چیست؟ همان‌طور که گفته شد باید با خودمان بدون تعارف برخورد کنیم و یکی از دو سرمایه گذاری در بورس راه پیش رو را انتخاب کنیم؛ یا دانش کافی را با گذراندن دوره‌های یادگیری انواع تحلیل و تابلوخوانی و گزارش خوانی به دست آوریم یا به عنوان راه حل دوم از سرمایه گذاری مستقیم در بورس دست بکشیم و سراغ شیوه غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس برویم. اما صرف داشتن دانش هم مشکل ما در سرمایه گذاری مستقیم حل نمی‌شود. زمان هم ویژگی مهمی است که نبود آن می‌تواند سرمایه گذاری مستقیم در بورس را برای ما تبدیل به زمینه سرمایه‌گذاری پر ریسک کند.

افرادی را هم دیده‌ایم که به خوبی از مهارت تحلیل و دانش بازار سهام برخوردار هستند اما به خاطر کمبود زمان و مشغله بسیار زیاد نمی‎‌توانند زمان روزانه خود را برای تحلیل و خوانش لحظه‌ای تابلوها و گزارش‌ها صرف کنند؛ بنابراین به روش‌های غیر مستقیم متمایل می‌شوند. شاهد این واقعیت را می‌توان پیشنهاد افراد حرفه‌ای بازار بورس دانست که بسیاری از افراد غیر حرفه‌ای و نیمه حرفه‌ای را هم برای سرمایه گذاری از راه و روش غیر مستقیم در بورس تشویق می‌کنند. نمونه بارز سرمایه گذاری غیر مستقیم که سرمایه گذاری کم ریسک در بورس تلقی می‌شوند، صندوق های سرمایه گذاری هستند.

روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس

نبود ویژگی‌هایی که برشمردیم باعث می‌شود تا به این نتیجه برسیم که سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به عنوان بهترین گزینه می‌تواند مسیر سرمایه گذاری در سرمایه گذاری در بورس بازار سهام به حساب بیاید. اما صندوق‎های سرمایه گذاری با چه ویژگی‌هایی به عنوان گزینه برتر سرمایه گذاری کم ریسک در بورس به حساب سرمایه گذاری در بورس می‌آیند؟

فضای آنلاین به خاطر فضای شفافی که در اطلاع‌رسانی دارد به عنوان تکیه‌گاه قابل اعتماد افراد، ایفای نقش می‌کند. از این رو، صندوق‌هایی مانند صندوق های سرمایه گذاری کیان با استفاده از این فضا توانسته‌اند مفهوم سرمایه گذاری آنلاین و هوشمند را به دایره لغات دانش سرمایه گذاری اضافه کنند. سرمایه گذاری آنلاین یعنی این که ما به عنوان کسانی که در صندوق‌ها سرمایه گذاری می‌کنیم، می‌توانیم به صورت لحظه‌ای به رصد اتفاقات و تغییر قیمت‌های واحدهای سرمایه گذاری بپردازیم. از طرف دیگر، این میزان شفافیت می‌تواند این اطمینان را به ما بدهد که در جایی اندوخته خود را قرار داده‌ایم که نگرانی متوجه آن نیست.

اشاره کردیم که برای سرمایه گذاری مستقیم هم نیاز به دانش کافی داریم و هم زمان. صندوق ‌های سهامی مانند صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان از تیمی متخصص برخوردار هستند که با تحلیل‌های روزانه و سرمایه گذاری در بورس انتخاب بهترین‌های سهام و رصد روزانه گزارش‌ها باعث می‌شوند تا سرمایه‌گذاران نیازی به دانش و تخصص در بورس پیدا نکنند و زمانی که مشغول کار خود هستند، تیم متخصص صندوق همه فعالیت‌های لازم برای انجام معاملات موفق را انجام می‌دهند.

سبدگردانی، هوشمندانه ترین روش سرمایه گذاری در بورس با اقتصاد بیدار

در شرایط اقتصادی امروز که حفظ ارزش پول و تلاش برای بی اثر کردن تأثیرات تورمی به یکی از اصلی‌ترین دغدغه‌های ایرانیان تبدیل شده است و یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری در ایران، فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار است.

اگرچه برای سرمایه گذاری در این بازار به مهارت‌های تخصصی لازم دارید تا با تحلیل ریسک معاملات‌تان را به حداقل برسانید. سرمایه‌گذاری غیر مستقیم و همکاری با گروه مالی سرمایه گذاری در بورس اقتصاد بیدار ، روشی ایده‌آل برای شماست که زمان یا مهارت لازم برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارید.

شرکت سبدگردان شخصیت حقوقی است که در ازای شریک شدن در سود سرمایه گذاری شما، وظیفه مدیریت سرمایه شما را به عهد می‌گیرد. اگر می‌خواهید در مورد شرایط و نحوه تقسیم سود بیشتر مطلع شوید در ادامه با ما همراه باشید.

اهمیت سرمایه گذاری در بورس

بدون تردید یکی از مهم‌ترین تصمیماتی که در بعد اقتصادی باید گرفته شود انتخاب بازار مناسب سرمایه‌گذاری می‌باشد. در ایران گزینه‌هایی همچون بازار مسکن و ملک بازار طلا و سکه و بازار ارز از بازارهای شناخته شده می‌باشند و حتماً تا به حال به سودده بودن این بازارها اندیشیده‌اید. این در حالی است که طبق گزارشات رسمی سازمان آمار بازدهی بازار بورس اوراق بهادار از همه‌ی بازارهای نام برده شده بیشتر بوده و بازار بورس سود بسیار خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است. در ادامه با گوشه‌ای از مزایای بازار بورس را نسبت به سایر بازارها آشنا خواهید شد.

سبدگردانی چیست و چگونه انجام می‌شود؟

سبد گردان شخصی حقوقی است که سرمایه افراد را مدیریت می‌کند. با کمک تخصص و تجربه‌ای که اعضای تیم سبدگردانی دارند می‌توانند پس از انتخاب سهم‌های مستعد رشد، در زمان مناسب اقدام به خرید کنند. در حقیقت شرکت سبدگردانی اقتصاد بیدار مسئولیت انجام معاملات از طرف شخص را برعهده می‌گیرد و در حساب خود شخص خرید و فروش را انجام می‌دهد.

در سبدگران اختصاصی به دلیل بهره‌گیری از دانش چندین فرد متخصص در کمیته سرمایه‌گذاری برای تحلیل و بررسی سهام، میزان سود کسب شده قابل قبول و در عمده موارد بیش از بازده شاخص می‌باشد. سبدگردان ها با توجه به ویژگی‌های افرادی که به آن‌ها مراجعه می‌کنند تصمیم به سرمایه گذاری در سهم‌ها با ریسک‌های متفاوت می‌گیرند. این ویژگی‌ها شامل میزان سرمایه، ریسک پذیری و بازده مورد انتظار افراد است.

چرا باید سرمایه‌مان را به سبدگردان بسپاریم؟

مدیریت سرمایه در بورس کاری زمان گیر و نیازمند تخصص زیاد است که افراد جامعه معمولاً امکان رسیدگی به آن را ندارند. شرکت سبدگردان با بهره‌گیری از دانش تخصصی، کمیته سرمایه گذاری و تجربه سال‌های متمادی، یک تجربه شیرین سرمایه گذاری را برای شما به ارمغان خواهد آورد.

آیا برای تمام سرمایه گذاران، سبد اختصاصی تشکیل می‌دهید؟

بله. با تمام سرمایه گذارانی که قصد امضای قرارداد با سبدگردان اقتصاد بیدار داشته باشند، مصاحبه‌ای صورت می‌گیرد. پس از این مصاحبه و گفت و گو ، بر اساس میزان سرمایه شخص و دید سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت و همچنین میزان ریسک پذیری شما، سبد اختصاصی تشکیل می‌شود.

مزایای سبدگردانی با گروه مالی اقتصاد بیدار

• مدیریت حرفه ای
• پایین آوردن میزان ریسک
• عدم نیاز به تخصیص زمان
• عدم نیاز به دانش خاص مالی
• امنیت خاطر در سرمایه گذاری
• معاف از مالیات

‌کارمزد سبدگردانی چه مقدار است و چگونه محاسبه می‌شود؟

کارمزد سبدگردانی به طور کلی با توجه به شرایط قرارداد و میزان سرمایه افراد متفاوت است. کارمزد سبدگردانی از دو بخش کارمزد ثابت (مدیریت) و کارمزد متغیر تشکیل می‌شود. کارمزد ثابت یک مقدار ثابت است که بر اساس میزان سرمایه فرد، جهت مخارج جاری دریافت می‌گردد. کارمزد متغیر بر اساس بازده سبد دارایی فرد و عملکرد شرکت سبدگردان تعیین می‌شود. جزئیات این مبالغ و نیز درصد کارمزد سبدگردان از سود کسب شده، به صورت کامل در قرارداد قید می‌گردد و در نهایت به امضای سرمایه گذار و شرکت سبدگردان می‌رسد.

شرایط سبدگردانی

مدیریت سبد سرمایه گذاران یکی از خدمات قابل ارائه توسط شرکت سبدگردانی اقتصاد بیدار است. با بستن قرارداد سبدگردانی، سرمایه‌گذار مسئولیت مدیریت دارایی و معاملات اوراق بهادار را به افراد خبره واگذار می‌کند. برای کسب اطلاع از میزان سرمایه‌ای که باید به سبدگردان بسپارید، لطفاً با بخش مشاوره رایگان کارگزاری اقتصاد بیدار تماس بگیرید.

سرمایه گذاری غیرمستقیم با سبدگردان اقتصاد بیدار

سبد گردانی به روشی از سرمایه گذاری غیرمستقیم می‌گویند که توسط کارگزاری، شرکت یا نهادی که نیروی متخصص در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری دارند، صورت می‌گیرد. سبد گردانی مناسب افرادی است که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس را دارند اما دانش و مهارت لازم را ندارند. اگر شما هم از این دسته از افراد هستید، می‌توانید سرمایه‌تان را در اختیار شرکت سبدگردان گروه مالی اقتصاد بیدار بگذارید تا تحلیلگران و متخصصین بازار، بر اساس شرایط بازار و میزان ریسک‌پذیری، سرمایه‌تان را در چند صنعت سودده تقسیم و برای شما سبد سرمایه گذاری تشکیل دهند. به یاد داشته باشید که این روش کاملاً مورد تأیید سازمان بورس اوراق بهادار است و این نوع از سرمایه‌گذاری از امنیت بسیار بالایی برخوردار است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، کم ریسک‌ترین روش سرمایه گذاری غیر مستقیم است. در بازار بورس ایران صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسیاری مشغول فعالیت هستند اما آن چیزی که این صندوق‌های درآمد ثابت را از هم متمایز می‌کند بازدهی این صندوق‌ها است. صندوق سپر سرمایه بیدار از بهترین صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت است که همواره رضایت سرمایه گذاران خود را جلب کرده است.

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی

همان طور که گفته شد صندوق‌های سرمایه گذاری، بر اساس تفاوت‌هایی که در نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و میزان ریسک و بازدهی دارند به دسته بندی مختلفی تقسیم می‌شوند. یکی از صندوق‌هایی که با ریسک منطقی، در سال‌های اخیر سود جذابی را نصیب سرمایه گذاران صبور کرده است، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی می‌باشد. همان طور که از اسم این صندوق پیداست، بخشی زیادی از آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل داده است.

آیا صندوق‌های سرمایه گذاری و سبدگردانی دارای نرخ سود معین و تضمین شده می‌باشند؟

طبق مقررات سازمان بورس صندوق‌ها نمی‌توانند نرخ سود تضمین شده ای را اعلام کنند. از این رو هیچ کدام از صندوق‌های سرمایه گذاری نرخ سود تضمین شده ندارند و صرفاً پیش بینی خود از میزان سودآوری را اعلام می‌کنند

سرمایه گذاری در بورس

شماره39395هـ/ب 16/6/1389
جناب آقای دکتر احمدی‌نژاد
ریاست محترم جمهوری اسلامی ایران
بازگشت به رونوشت تصویب‌نامه هیأت محترم وزیران به شماره 17793/42459 مورخ 29/1/1389، موضوع « آئیـن‌نامه سرمایه‌گذاری خارجی در بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس» متعاقب بررسی‌ها و اعلام نظر مقدماتی « هیأت بررسی و تطبیق مصوبات دولت با قوانین» و مستنداً به صدر ماده واحده و تبصره (4) الحاقی به « قانون نحوه اجراء اصول هشتاد و پنجم (85) و یکصد و سی و هشتم (138) قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران و اصلاحـات بعدی» و مـاده (10) آئین‌نامه اجرائی آن، مراتب متـضمن اعلام نظر قطـعی جهت اقدام لازم در مهلت مقرر قانونی و اعلام نتیجه به این جانب ابلاغ می‌گردد. بدیهی است پس از انقضای یک هفته مهلت مقرر در قانون، آن بخش از مصوبه که سرمایه گذاری در بورس سرمایه گذاری در بورس مورد ایراد قرار گرفته است ملغی‌الاثر خواهدبود.
« 1ـ با عنایت به بند (1) ماده (1) قانون تشویق و حمایت سرمایه‌گذاری خارجی، مصوب4/3/1381 مجمع تشخیص مصلحت نظام، که در تعریف « سرمایه‌گذار خارجی» مقرر می‌دارد: « سرمایه‌گذار خارجی عبارت است از اشخاص حقیقی یا حقوقی غیرایرانی و یا ایرانی، با استفاده از سـرمایه با منشأ خارجی که مجوز سرمایه‌گذاری موضوع ماده (6) را
ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ
1ـ توضیح اینکه شماره‌های فوق مربوط به ترتیب درج در روزنامه رسمی کشور می‌باشد.
اخذ نموده باشند» علیهذا، بند (9) ماده (1) آئین‌نامه در بیان مصادیق سرمایه‌گذار خارجی، از آن حیث که با تضییق شمول قانون، تمامی مصادیق ماده (1) مندرج در قانون مذکور را در برنمی‌گیرد، مغایر با قانون است. 2ـ عبارت « هرگونه ممنوعیت انتقال ارز از کشور که در مقررات وضع‌شده یا می‌شود شامل وجوه قابل انتقال نمی‌گردد» مندرج در تبصره (2) ماده (10) آئین‌نامه، از این حیث که واژه « مقررات» اعم است از مصوبات دولت و مجلس، لذا، متضمن دخالت در امر قانونگذاری یا تحدید وظایف و اختیارات قوه مقننه است و با توجه به فعل کمکی « می‌شود» که از حیث زمان ناظر برآینده می‌باشد، مخلّ اختیارات ذاتی قوه مقننه در لغو و نسخ قوانین قبلی یا وضع و تصویب قوانین جدید یا اصلاحی است، علیهذا عبارت مذکور مغایر اصول و موازین قانونگذاری و روح قوانین و مقررات عمومی کشور می‌باشد. 3ـ از آنجا که مواد (5) لغایت (19) و به ویژه ماده (7) قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مصوب 1/9/1384، فاقد هرگونه پیش‌بینی مبنی بر امکان واگذاری وظایف سازمان بورس و اوراق بهادار به دیگر ارگانها و نهادها می‌باشد، علیهذا ماده (13) آئین‌نامه از حیث تجویز به واگذارنمودن تمام یا برخی از وظایف و اختیارات سازمان به موجب دستورالعمل‌های اجرائی با عنایت به اینکه، موضوع مستلزم تفنین است، مغایر قانون می‌باشد.»
رئیس مجلس شورای اسلامی ـ علی لاریجانی

مرکز پژوهش ها

سامانه قوانین

• طرح ها و لوایح
• قوانین و مقررات
• قانون اساسی ایران
• سیاست های کلی نظام
• سند چشم انداز
• تقویم تاریخ قوانین
• سامانه قوانین و مقررات

مجلس شورای اسلامی

راه‌های ارتباطی

آدرس مرکز: تهران خیابان پاسداران، روبروی پارک نیاوران(ضلع جنوبی)، پلاک 802