بروکر رگوله چیست

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

هنگامی که یک بروکر فارکس را جهت واگذاری پول تان انتخاب می کنید،
باید بدانید کدام نهاد نظارتی عملکرد کلی آن را بررسی، نظارت و رسیدگی می کند.
یک بروکر رگوله شده باید از مقررات وضع شده به منظور جلوگیری از تجارت غیر اخلاقی و محافظت از دارایی های مالی شما تحت هر شرایطی پیروی کند.
این اقدامات سخت‌گیرانه ایمنی سرمایه تان را تضمین می کند تا شما با آسودگی خاطر و بدون نگرانی برای از دست دادن پولی که به سختی به دست آورده اید به تجارت بپردازید.

نهادهای رگوله کننده

سازما ن های نظارتی جهانی

• صندوق بین المللی کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار (IOSCO)
• صندوق بین المللی پول
• سازمان مرکزی اطلاعات آمریکا(سیا)
• بانک بین المللی ترمیم و توسعه
• مرکز بین المللی حل اختلافات سرمایه گذاری
• اداره ارزش یابی عملیات
• موسسه بین المللی تضمین چند گانه سرمایه گذاری
• سازمان همکاری اقتصادی و توسعه
  مجمع داوری آمریکا
• مرکز تجارت بین المللی
• شورای اقتصادی و اجتماعی سازمان ملل
• سازمان مبارزه با پولشویی و فساد مالی

سازمان های نظارتی (ملی و بین الدولی)

Financial Conduct Authority (مرجع راهبرد امور مالی انگلستان

یک مرجع نظارتی در دولت انگلستان و تحت نظارت وزارت خزانه داری و پارلمان بریتانیا که در سال 2013 تأسیس شده است.
این شرکت مطابق با بانک مرکزی انگلستان و «مرجع ناظر بر اجرای مقررات» (PRA ) فعالیت می کند.
همچنین مطابق قوانین به بروکرهای فارکس اجازه می دهد که در خارج از مرزهای بریتانیا و سایر کشورهای اروپایی به فعالیت بپردازند.
FCA بروکرهای فارکس را مجاب می کند که سرمایه مشتریان را به منظور محافظت بیشتر در حساب های تفکیک شده،
مجزا از سرمایه خود و در بانک های طراز اول نگهداری کنند.
بروکرهای FCA بر طبق قوانین موظفند برای فعالیت از سرمایه مورد نیاز برخوردار باشند.
علاوه بر این، بروکرهای FCA عضو سازمان «FSCS» هستند که سرمایه مشتریان را تا سقف 85000 پوند بیمه می کند.

Financial Services Commission (کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین )
یک سازمان نظارتی مستقل است که مسئول تنظیم و نظارت بر تجارت خدمات مالی استT
که در سرزمین جزایر ویرجین واقع شده است. در حیطه بین المللی فعالیت دارد.
جزایر ویرجین خودگردان و مستقل از سیاستهای بریتانیا است. اقتصاد آن مبتني بر گردشگري و ارائه خدمات مالي و اداري مي باشد.

Australian Securities and Investment Commission
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا

این نهاد نظارتی دولتی مستقل بوده و در سال 1998 تأسیس شده است.
اولویت اصلی این شرکت تضمین محیطی سالم، شفاف و پربار در بازار و همچنین جلوگیری از هرگونه فعالیت مالی غیر قانونی است.
ASIC در سال 2009 کنترل «بورس و اوراق بهادار استرالیا» را به عنوان بخشی از مسئولیت های خود بر عهده گرفتT
و قصد دارد با اطلاع رسانی به مردم و با به روز کردن چارچوب کلی نظارت خود خدمات مالی جعلی را به کل ریشه کن کند.

Cyprus Securities and Exchange Commission
کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

تنها نهاد نظارتی قبرس که در سال 2001 تأسیس شده است.
عضویت قبرس در اتحادیه اروپا تمام بروکرهای فارکس تحت نظارت CySEC را قادر می سازد،
که خدمات خود را در سرتاسر کشورهای اروپایی گسترش دهند؛
بنابراین، آنها باید به دستورالعمل های مالی MiFID اروپا عمل کنند.
ر اساس قوانین CySEC، سرمایه معامله گران باید برای حفاظت بیشتر در حساب های تفکیک شده،
کاملاً مجزا از سرمایه بروکر و در بانک های طراز اول اروپا نگهداری شود.
علاوه بر این، بروکرهای قبرس عضو «صندوق جبران خسارت سرمایه گذار» (ICF هستند که سرمایه مشتریان را تا سقف 20000 یورو بیمه می کند.

نهادهای نظارتی FCA، CySEC و ASIC بروکر رگوله چیست در میان دیگر مقامات مالی شناخته شده،
به منظور جلوگیری شرکت های کارگزاری از فعالیت های مالی متقلبانه،
متعهد به پیروی از پروتکل های نظارتی مانند بازرسی، بررسی، ارزیابی و اعمال جریمه هستند.

بروکر

هنگام شرکت در معاملات فارکس، تقریباً بلافاصله با مفهوم بروکر مواجه خواهید شد. این نوعی واسطه در دنیای تجارت مالی است، بدون کمک این ارگان هیچ عملیاتی در بورس ارز صورت نمی گیرد.

تعریف بروکر

بروکر - شخص یا شرکت واسطه ای است که خدمات تخصصی را در زمینه امور مالی ارائه می دهند.

با استفاده از بروکر، می توانید به هر گونه دارایی با ارزش دسترسی پیدا کنید. از آنها همچنین می توانید مشاوره و توصیه های آموزشی ، کمک و پشتیبانی در معاملات و اطلاعات تحلیلی دریافت کنید. بدون واسطه قابل اعتماد، Forex جای معامله نیست ، بنابراین ، قبل از شروع تجارت ، باید مراقب انتخاب یک بروکر مناسب برای خود باشید.

بروکر فارکس

اول از همه ، شما باید بدانید که بروکر فارکس شرکتهای تخصصی هستند که دسترسی به تجارت و اطلاعات تحلیلی و همچنین اهرم برای ساده کردن تجارت بوده اند و می توانند آن را در اختیار تجار قرار دهند. همچنین بروکر افرادی حرفه ای در زمینه امور مالی و بازار ارزی هستند.

بروکر برای خدمات خود هزینه مشخصی را درخواست می کند. این میزان از هر عملیات معامله گر کسر می شود، حق کومیسیون بروکر است که در اسپرد وضع می شود. این کمیسیون سودی است که بروکر برای آن کار می کند.

در این رابطه کاملاً منطقی است که تمایل اصلی بروکر افزایش سود مشتری باشد، در این صورت سود شخصی وی نیز بیشتر خواهد شد. بنابراین ، اغلب معامله گران سالهاست که با یک کارگزار قابل اعتماد همکاری می کنند ، همکاری مثمر ثمر برای هر دو طرف سودمند است.

مزایایی که یک تاجر هنگام کار با یک بروکر بدست می آورد:

• مستندات دقیق و مناسب. بروکر به جای صرف وقت خود در جمع آوری و تهیه اسناد ، متخصصانی را ارائه می دهد که این کار را سریع و کارآمد انجام دهند. غالباً این موضوع در مورد مذاکرات تجاری نیز صدق می کند.
• دقیق ترین نرخ گذاری دارایی. بروکر اطلاعات دقیق و به موقع را ارائه می دهد که شانس شما برای دستیابی به دارایی ها با نقدینگی ضعیف را به حداقل می رساند.
• سهولت یافتن پیشنهادات جدید. بروکر می تواند انتخاب دستور معاملاتی را انجام دهد و سودآورترین پیشنهاد را ارائه دهد.

انواع بروکر

کلیه شرکت های بروکر به چهار نوع اصلی تقسیم می شوند:

• • صرافی - یک کارگزاری که حق خرید و فروش اوراق بهادار ، فلزات گرانبها ، تجارت در بازار ارز و مدیریت اعتماد ویژه وجوه مشتری را دارد.
• • بیمه - ارائه خدمات بیمه ، کمک در بروکر رگوله چیست شرایطی که مستلزم جبران خسارت باشد ، در فروش بیمه نامه ها نیز دخیل است.
• اعتبار - واسطه اصلی بین بانک و مشتری آن. در عملیات با اعتبار ، جمع آوری و مستندات کمک می کند.
• • گمرک - کمک به جمع آوری و اجرای اسناد مربوط به عملیات حمل و نقل کالا از طریق مرزها.

انتخاب بروکر

اگر می خواهید در تجارت فارکس شرکت کنید ، اولین کاری که باید انجام دهید پیدا کردن یک بروکر است. با جدیت به این موضوع نزدیک شود. می تواند چندین عامل وجود داشته باشد که بر اساس آنها یک انتخاب موثر انجام می شود.

به عنوان یک قاعده ، هنگام انتخاب کارگزار ، توجه می کنید:

• بروکر زمان زیادی را کار می کند و بررسی های مربوط به کاراین سازمان را می توان در اینترنت یافت.
• بروکر باید دارای مجوزهای مناسب ، کاملاً قانونی و معتبر باشد.
• یک بروکر باید به عنوان یک شخص حقوقی ثبت شده و دارای مدارکی باشد که این امر را تأیید کند.
• کارگزار نباید با مشتریان سابق درگیری داشته باشد. معمولاً در شبکه می توانید اطلاعات لازم را در حوزه عمومی پیدا کنید.
• واسطه برای خدمات خود مبلغ بیمه خاص و همچنین هزینه های خاص خود را ارائه می دهد. هرچه خدمات یا کیفیت یک کارگزار بالاتر باشد ، کمیسیون آن نیز بالاتر خواهد بود.
• عوامل زیادی به نوعی در انتخاب یک معامله گر به نفع یک بروکر تأثیر می گذارد. این ممکن است راحتی خدمات، شرایط تجارت و همچنین حتی مکان آن را به دنبال داشته باشد. عوامل به هر معامله گر بستگی دارد.

بروکر های زیادی در بازار وجود دارند، چه بنگاه های کوچک و چه بزرگ ، با مشتری های زیادی. نتیجه تجارت فارکس بستگی به انتخاب صحیح دارد. گزارشات را با بررسی کامل بروکری که در نظر دارید را نادیده نگیرید.

بروکر و مشخصات آن

کل بازار ارز توسط چند بروکر بزرگ اشغال شده است. بقیه توسط بروکر های کوچکتر از جمله موسسات خارجی هستند.

بروکر به هیچ وجه طبق قانون کشور تنظیم نمی شود و تقریباً هیچ کنترلی بر کار آنها وجود ندارد. با وجود این ، یک چارچوب نظارتی خاص وجود دارد که برای تنظیم کار بروکر کارگزاری طراحی شده است.

بسیاری از معامله گران ترجیح می دهند با کارگزاران - نمایندگان برندهای خارجی ، با طیف گسترده ای از خدمات و شهرت بیشتر کار کنند. همچنین باید به خاطر داشته باشیم که چنین شرکت هایی در رابطه با قوانین فعلی کشور مستقل هستند. برای جلوگیری از بروز مشکلات احتمالی در این رابطه و حمایت از حقوق شخصی معامله گر ، باید لیست موارد و سازمان های غیرانتفاعی را که می توانید در یک کشور خاص با آنها ارتباط برقرار کنید ، به خاطر بسپارید.

• Commission for the regulation of relations of participants in financial markets (کمیسیون تنظیم روابط شرکت کنندگان در بازارهای مالی) – سفارش های معامله گران را به کارگزاران در نظر می گیرد ، اختلافات و مسائل را حل می کند.
• CTFD و NFA - سازمانهای نظارتی کارگزاران ایالات متحده.
• FSA - سازمان نظارتی کارگزاران انگلیس.

بروکر می تواند برای حفظ منافع خود و حل و فصل اختلافات با این شرکت ها تماس بگیرد. لیست سیاه واسطه های غیرقابل اعتماد نیز برای دسترسی آزاد در اینترنت قرار داده شده است ؛ همچنین ارزش این را دارد که آن را فراموش نکنیم.

• توافق نامه برتون وودز
• کسری بودجه

اگر برای شما راحت تر است از طریق شبکه های اجتماعی اطلاعات تحلیل ما را دنبال کنید، به اکانت های ما در شبکه های اجتماعی مشترک شوید!

معرفی رگوله FCA

شرکت FCA مسئولیت تنظیم کلیه صنایع خدمات مالی در انگلیس را بر عهده دارد. برای محافظت از مشتریان، افزایش یکپارچگی بازار و ارتقا رقابت سالم FCA دارای سه فعالیت عملیاتی شامل مجوز ، نظارت و اجرا است. این بدان معنی است که ارائه دهندگان خدمات مالی، شرکت های سرمایه گذاری و شرکت های اعتبار مصرف کننده باید مجاز باشند. علاوه بر این، بانک ها، اتحادیه های اعتباری و شرکت های بیمه نیز باید توسط سازمان تنظیم مقررات آمیز بانک انگلیس (PRA) تنظیم شوند.

فعالیت های عملیاتی FCA

هدف اصلی FCA اطمینان از این است که حمایت از مشتری در اولویت بالاتر از سود است. به عنوان یک تنظیم کننده، این امر به سه فعالیت اصلی عملیاتی نیاز دارد .
مجوز :

FCA شرکت ها و افراد را کنترل می کند تا بررسی کند که آیا آنها استانداردهای لازم را دارند. ارائه دهندگان خدمات مالی قبل از اینکه “فعالیت های تنظیم شده” را ارائه دهند، باید توسط FCA مجاز یا ثبت شوند. بانک ها، اتحادیه های اعتباری و شرکت های بیمه توسط FCA و سازمان تنظیم احتیاط (PRA) تنظیم می شوند .

FCA بر شرکت ها و افراد نظارت می کند تا اطمینان حاصل کند که استانداردهای لازم را دارند. نظارت مبتنی بر ریسک است و رویکردی سه ستونی را در پیش می گیرد:

نظارت فعالانه بر بزرگترین شرکت ها

نظارت واکنشی در واکنش به وقایع واقعی

تجزیه و تحلیل موضوعی که مبتنی بر خطرات تأثیرگذار بر چندین شرکت یا کل بخش ها است.

FCA برای اعمال مجازات هایی از جمله دستور توقف تجارت، پیگرد قانونی و تأمین خسارت برای مصرف کنندگان مداخله می کند.

با تنظیم مقررات شرکت ها، FCA از مصرف کنندگان محافظت می کند و به آنها اجازه می دهد تا به خدمات ارائه شده به آنها اطمینان داشته باشند. این اصل برای ثبات اقتصادی کشور مهم است، زیرا اعتماد مصرف کننده به خدمات مالی رقابت و رشد را تحریک می کند.

FCA چه کسی را تنظیم می کند؟

FCA مسئولیت تنظیم رفتار شرکت ها و بازارهای خدمات مالی را بر عهده می گیرد. خدمات مالی به عنوان خدمات اقتصادی ارائه شده توسط صنعت مالی تعریف می شود. این انواع مختلفی از مشاغل را مدیریت می کند که پول را مدیریت می کنند. به عنوان مثال ، اتحادیه های اعتباری، بانک ها، شرکت های کارت اعتباری، شرکت های بیمه و کارگزاری های سهام.

FCA همچنین شرکت های ذکر شده و مدیران آنها را در مورد رعایت تعهدات لیست و افشای آنها تنظیم می کند. FCA همچنین به عنوان بخشی از نقش خود در حفظ و بازگرداندن یکپارچگی بازار، مجاز است که علیه هر کس به دلیل جرایم کیفری و مدنی تجارت داخلی و دستکاری در بازار، دادرسی اجرایی کند. این قانون می تواند شرکتهای مجاز و مدیران آنها را به دلیل نقض خاص مقررات پولشویی تحت پیگرد قانونی قرار دهد.
شایان ذکر است که بودجه FCA به طور کامل توسط شرکت هایی که آنها تنظیم می کنند، با دریافت هزینه از آنها تأمین می شود. ارائه دهندگان خدمات مالی قبل از اینکه “فعالیت های تنظیم شده” را ارائه دهند، باید توسط FCA مجاز یا ثبت شوند. اولین قدم در تأیید مجوز ، متقاضیان را ملزم به ارائه برنامه های تجاری ، خطرات و کنترل ها ، شرایط و تجربیات خود می کند. سپس این جزئیات توسط FCA مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرند و تصمیم گیری می کنند. به دنبال آن، شرکتهای مجاز باید حداقل استانداردها را داشته و از قوانین و اصول پیروی کنند.

FCA بر حدود ۵۹۰۰۰ شرکت که به مصرف کنندگان خرده فروشی و عمده فروشی و همچنین کاربران بسیاری از بزرگترین و مهمترین بازارهای جهانی جهان خدمات نظارت می کنند، نظارت دارد. اندازه و پیچیدگی این مشاغل بسیار متفاوت است و FCA با توجه به میزان خطرات آسیب رساندن شرکت ها به مصرف کنندگان و یکپارچگی بازار، پاسخ آنها را به مقررات نسبت می دهد.

علت اهمیت FCA چیست؟

مصرف کنندگان در هنگام سرمایه گذاری روی پول خود محتاط هستند زیرا همیشه این خطر وجود دارد که در نهایت با یک شرکت غیرقابل اعتماد تعامل داشته باشید. اگر شرکتی تحت کنترل FCA باشد، می توانید اطمینان داشته باشید که رفتار آنها با مشتری با ضوابط دقیق FCA مطابقت دارد. این امر بیشتر کار کارآگاهی و دلهره را از انتخاب یک ارائه دهنده خدمات مالی می گیرد، زیرا FCA اطمینان می دهد که همه شرکت های تحت نظارت با تعهدات بروکر رگوله چیست لازم ذکر شده در قانون خدمات مالی و بازارهای ۲۰۰۰ (FSMA) مطابقت دارند.

مقررات FCA همچنین برای ثبات اقتصادی کشور مهم است، زیرا اعتماد مصرف کننده به خدمات مالی رقابت و رشد را تحریک می کند. با پایبندی به FCA ، مشاغل ممکن است به عنوان ارائه دهندگان خدمات مالی که مصرف کنندگان را بر اساس خدمات، کیفیت و قیمت کسب و کار جدید را برنده می کنند، سود ببرند. قبل از اینکه FCA مسئولیت تنظیم صنعت خدمات مالی را به عهده بگیرد، جرایم مالی منجر به میلیاردها پوند جریمه، غرامت و مجازات های دیگر برای مشاغل شد. FCA برای نظارت بر فرهنگ فروش محور ما و اجرای اقدامات کنترل و اجرای مناسب برای اطمینان از اینکه مصرف کنندگان و اقتصاد متضرر نمی شوند، فوق العاده سخت کار می کند.
چگونه ارائه دهندگان خدمات مالی توسط FCA مجوز میگیرند و ثبت می شوند؟

یک شرکت باید یک فرم درخواست را به FCA ارسال کند، که یک مامور پرونده را تعیین می کند. سپس مامور پرونده با شرکت همکاری می کند تا مراحل و رویه های آن را بررسی کند. پس از این ارزیابی، مامور ارزیابی می کند که آیا این تجارت شرایط مورد نیاز در راهنمای FCA را برآورده می کند یا خیر. FCA همچنین مسئولیت تأیید افراد اصلی شرکت را به عهده دارد، از جمله کلیه مدیران و برخی دیگر که دارای پست های کلیدی هستند. پس از تصمیم گیری در مورد مجوز ، FCA به متقاضی نامه تأیید مجوز یا توضیح دادن دلیل رد آن را می نویسد.

بنگاه ها هنگام تقاضا باید هزینه ای پرداخت کنند و پس از آن هزینه سالانه به دنبال آن پرداخت شود. آنها همچنین موظفند با تنظیم گزارش های منظم که مواردی مانند پول مشتری و هرگونه شکایت دریافت شده را با FCA ارتباط بروکر رگوله چیست برقرار کنند.
در اینجا به مختصری معرفی رگوله FCA پرداختیم. امیدواریم بعد از مطالعه این مقاله، با عملکرد و قوانین این رگوله به خوبی آشنا شده باشید.