آموزش گام به گام فارکس

نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری

بهترین فرصت خرید خانه در منطقه ی ۲۲ در تابستان ۱۴۰۱ با آقای املاک

شهر تهران که یکی از پرجمعیت‌ترین شهرهای خاورمیانه به شمار می رود، دارای ۲۲ منطقه و ۱۲۲ ناحیه شهری می باشد. تهران یکی از زیباترین شهرهای ایران است ؛ شهری که بیشتر از ۲۰۰ سال لقب پایتخت کشور از آن خود کرده و بزرگترین تصمیمات اداری، سیاسی ، اقتصادی و. کشور در آن گرفته می شود. تهران که بسیاری از مردم ایران، رویای زندگی در آن را دارند،قلب تپنده ایران می باشد.

موقعیت جغرافیایی تهران به گونه ایست که با شهرهای کرج ، شهریار، اسلام‌شهر، ری، ورامین همسایه است. تهران یکی از گران‌ ترین شهرهای ایران از لحاظ قیمت مسکن محسوب می‌شود. بر اساس تورم ۵۱٫۸ درصدی بازار مسکن در سال ۱۴۰۰، ساکنین این شهر باید برای تهیه یک واحد مسکونی حدود ۲۰ درصد بیشتر نسبت به سال قبل هزینه پرداخت کنند.

نکات مهم قبل از خرید آپارتمان در شهر تهران

شرایط حاکم در بازار مسکن و وضعیت رکود سنگین در آن باعث شده متقاضیان در وبسایت های تخصصی ملکی مانند وبسایت آقای املاک برای خرید آپارتمان در تهران بیشتر به سراغ خانه هایی با متراژ پایین روی آورند. زمانبندی خرید آپارتمان به ویژه خرید آپارتمان در تهران نیز بسیار مهم است. به هیچ عنوان در زمان تلاطم بازارعجولانه اقدام به خرید نکنید زیرا قیمت ها کاذب بوده و پس از مدتی کاهش می یابند.

قیمت آپارتمان در مناطق ۲۲ گانه شهر تهران همانند دیگر شهرهای ایران با یکدیگر متفاوت است. به عنوان مثال برای خرید آپارتمان در منطقه یک تهران باید بودجه بیشتری را در اختیار داشته باشید.

با این حال اگر قصد سکونت در تهران را دارید انتخاب محله‌ یکی از مهمترین نکاتی است که باید به آن دقت ویژه ای داشته باشید. حتی شاید در برخی مواقع انتخاب یک محله مناسب از ظاهر یک خانه نیز مهم‌ تر باشد. البته خرید یا اجاره آپارتمان در محله های تهران کاملا به سلیقه و خلق و خوی شما بستگی دارد اگر به دنبال آرامش هستید سکونت در مناطق شمالی و غربی تهران برای شما مناسب تر می باشد ، در مقابل اگر مناطق پر رفت و آمد و شلوغ را دوست دارید مرکز تهران برای شما بهترین گزینه خواهدبود.

یکی دیگر از نکاتی که در زمان خرید آپارتمان در تهران باید به آن توجه کنید دسترسی‌های محلی است اینکه آیا ملک مورد نظر شما به بیمارستان یا درمانگاه، مترو، پارک ، مراکز خرید ، بزرگراه یا اتوبان و. نزدیک است یا خیر؟شما در طول زندگی خود از تمامی این امکانات رفاهی استفاده خواهید کرد در نتیجه بسیار حائز اهمیت است که این نکات را مورد بررسی قرار دهید تا بهترین منطقه را برای سکونت انتخاب کنید.

شهرک راه آهن و چیتگر مناطق محبوب سرمایه گذاران داخلی و خارجی

در میان محله های تهران دو محله به نام های چیتگر و شهرک راه آهن از محبوبیت بسیار بالایی برای سکونت برخودارند چرا که این دو منطقه در سالهای اخیر رونق چشمگیری از لحاظ ساخت و ساز و امکانات رفاهی نظیر مراکز ورزشی، تفریحی ، مراکر خرید و بزرگراه های بزرگ و اصلی را به خود دیده است . این دو محله که در غرب تهران و منطقه ۲۲ شهرداری قرار گرفته اند دارای تعداد بسیاری برج و آپارتمان های نوساز و لوکس است که افراد زیادی را برای زندگی به سمت خود کشانده اند.

قبل از آنکه چیتگر و شهرک راه آهن یک شهرک مسکونی باشد، دارای یک طبیعت بسیار زیبا و بکر است .وجود دریاچه چیتگر در کنار پارک جنگلی چیتگر محبوبیت این دو منطقه را چندین برابر کرد . سرمایه گذاری های ملکی در منطقه ۲۲ تهران به ویژه در محله های چیتگر و شهرک راه آهن می‌تواند یک گزینه بسیار مناسب برای سودآوری باشد چرا که این مناطق در حال حاضر میزبان پروژه های عظیمی مانند هتل ها، سفارتخانه ها، مراکز توریستی و . می باشد. محبوبیت این مناطق به حدی است که حتی برخی از سرمایه گذاران خارجی و سرمایه گذاران مطرح داخلی سرمایه خود را برای این منطقه در نظر گرفته اند.

قبل از خرید آپارتمان در محله شهرک نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری آهن و چیتگر به این نکات توجه کنید

در مجموع قبل از خرید آپارتمان در شهرک راه آهن و خرید آپارتمان در چیتگر برای جلوگیری از ضرر و زیان مالی باید به موضوعات مختلفی توجه کنید. در غیر این صورت یک اقدام اشتباه می تواند خسارات جبران ناپذیری را به شما وارد کند. بنابراین برای سرمایه گذاری های ملکی در این دو محله در ابتدا بهتر است نرخ ملک و زمین را مورد بررسی قرار دهید.

اگر می خواهید خرید آپارتمان در چیتگر و شهرک راه آهن را از طریق تعاونی های دولتی یا تعاونی های شخصی ساز انجام دهید باید تحقیقات مفصلی در این باره داشته باشید، اعتبار و خوش قولی و پاسخگویی سریع آنها حرف اول را می زند چرا که بدقولی این تعاونی ها در زمان تحویل پروژه می تواند ضرر بسیاری را به شما وارد کند.

یکی از روش های سرمایه گذاری در مناطق چیتگر و شهرک راه آهن پیش خرید ملک است. این روش سود کلانی را برای شما به همراه دارد. به عنوان مثال اگر مبلغ سرمایه گذاری شما در این دو منطقه بیشتر باشد و به مدت طولانی تری در منطقه استفاده شود، سود شما نیز بیشتر خواهد بود. در نظر داشته باشید که سرمایه گذاری در محله های چیتگر و شهرک راه آهن می تواند گزینه بسیار مناسبی برای پیشرفت اقتصادی شما باشد.

با کیف‌‌پول‌‌های آدرس‌متغیر، در تترلند خطر مسدودشدن تتر وجود ندارد

احتمال مسدود‌شدن تتر هم‌زمان با اعمال تحریم‌های مختلف علیه ایران، به یکی از دغدغه‌های اصلی فعالان رمزارز در ایران تبدیل شده بود. مدیر فنی تترلند در رویداد گذار از چهارسالگی این سکوی تبادل از استفاده کیف‌پول‌های آدرس‌متغیر خبر داد تا خیال کاربران را از این موضوع راحت کند.

با کیف‌‌پول‌‌های آدرس‌متغیر، در تترلند خطر مسدودشدن تتر وجود ندارد

رمزارزهای ارزش ثابت (استیبل‌کوین) کاربرد بسیاری برای معامله‌گران و کاربران رمزارزی دارند. فعالان حوزه کریپتوکارنسی از استیبل‌کوین‌ها برای تبدیل دارایی‌های خود و سرمایه‌گذاری امن استفاده می‌کنند. شناخته‌شده‌ترین استیبل‌کوین در دنیای رمزارزها تتر (USDT) است که در ایران هم افراد بسیاری از آن استفاده می‌کنند.

البته نمی‌توان اسم تتر و ایران را درکنارهم استفاده کرد و یاد بزرگ‌ترین مرجع تبادل تتر در ایران، یعنی تترلند نیفتاد. تترلند یکی از اولین سکوهای تبادل رمزارزی در ایران به‌شمار می‌آید که اکنون وارد پنجمین سال فعالیتش شده است. نکته دیگر اینکه تترلند سکوی تبادل تک‌نرخی رمزارز تتر است که در ایران نیز در این زمینه به‌عنوان مرجع شناخته می‌شود.

به‌مناسبت ورود به پنجمین سال فعالیت تترلند، رویدادی در هتل اسپیناس پالاس تهران برگزار و هویت جدید تترلند رونمایی شد و مدیر فنی و مدیر محصول تتر گزارش‌هایی از فعالیت تترلند و سرویس‌های آن ارائه دادند.

تتر

مشکلات تحریم در ایران به رمزارزها هم کشیده شده است. هم‌زمان انجمن فناوران زنجیره بلوک ایران بارها نسبت به خطر مسدود‌شدن دارایی‌های دیجیتال کاربران ایرانی، به‌ویژه تتر (USDT) هشدار داده است. در‌این‌میان، هرچند گزارش شفافی از دارایی‌هایی که در ایران مسدود شده‌اند، وجود ندارد، مدیر فنی تترلند از نوآوری‌های این شرکت برای رهگیری و مسدودنشدن دارایی‌های کاربران تترلند خبر داد تا آنان دیگر نگران تحریم نباشند.

حیدری، مدیر فنی تترلند، در رویداد گذار از چهارمین سال فعالیت تترلند، از واحد فنی و هسته مرکزی توسعه کسب‌وکار گزارش‌هایی ارائه داد. به‌گفته او، تضمین امنیت و حفظ پایداری و سرعت سه اولویت اصلی تیم فنی تترلند است. سابقه توسعه تترلند به سال ۱۳۹۶ برمی‌گردد که شاید در آن زمان کمتر کسی حتی با مفهوم سکوی تبادل رمزارزی آشنا بود؛ درحالی‌که امروز بیش از ۳۰۰ سکوی تبادل رمزارزی در ایران وجود دارد.

حیدری درادامه صحبت درباره امنیت در فضای رمزارزها در کشور، به موضوع ریسک و احتمال مسدودی دارایی‌های کاربران ایرانی نیز اشاره کرد. به‌گفته او، تترلند از کیف‌‌پول‌های آدرس‌متغیر استفاده می‌کند و فرایند گردش کیف‌پول‌ها با هدف تضمین امنیت تراکنش‌های کاربران در دستورکار تیم فنی است. به‌واسطه این فرایند، در‌حال‌حاضر تترلند بستر امن تبادل تتر است و امکان رهگیری و فریز‌شدن دارایی‌های کاربران در شرایط ناعادلانه تحریمی ایران وجود ندارد.

پایداری سرویس و افزایش ظرفیت توان پاسخ‌گویی یکی دیگر از مؤلفه‌های مهم برای هر کسب‌وکار آنلاین، به‌ویژه کسب‌وکارهای حوزه فینتک است و وجود اختلال حتی در بازه زمانی کم، موجب ضرر‌و‌زیان کاربران خواهد شد.

حیدری درباره نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری این موضوع بیان کرد:

«می‌توانم با افتخار اعلام کنم به‌واسطه زیرساخت‌های فنی تترلند، تمامی سرویس‌ها در سال گذشته ۹۹.۹۸درصد سطح پایداری داشتند. در همین راستا، در سال ۱۴۰۰ بیش از ۱۲۰ به‌روز‌رسانی در وب‌سایت و بیش از ۹۵ به‌روز‌رسانی در اپلیکیشن انجام دادیم.»

میانگین زمان ۳۷ثانیه‌ای تسویه در تترلند، یعنی حدود ۲۱ برابر بیشتر از میانگین زمان سایر سکوهای تبادل، بر صحبت‌های مدیر فنی تیم صحه می‌گذارد.

مدیر فنی تترلند درزمینه تغییرات وب‌سایت و اپلیکیشن تترلند هم‌سو با تغییر هویت این شرکت نیز گفت:

«بلافاصله پس از اتمام رویداد تترلند و هم‌زمان با اولین ساعات از شروع پنجمین سال فعالیتمان، وب‌سایت و اپلیکیشن با ظاهری جدید و نو دردسترس کاربران خواهد بود. این تغییرات در سال گذشته مسیر پرفرازونشیبی را طی کرد؛ مسیری که داده‌های مفید زیادی را برایمان به‌ارمغان آورد.»

پیش‌تر فرنگیس حسینی، مدیر بازاریابی تترلند، از نتایج نظرسنجی‌هایی خبر داده بود که یک بار روی جامعه آماری فضای عمومی رمزارز ایران و یک بار روی جامعه آماری کاربران تترلند انجام شده بود. به‌گفته او، «امنیت» مهم‌ترین شاخص فضای عمومی رمزارز کشور برای انتخاب یک سکوی تبادل بوده است؛ شاخصی که هیچ اثری از آن در نظر‌سنجی‌های کاربران تترلند دیده نمی‌شد. این نشانه عملکرد موفق تترلند است که در ناخودآگاه کاربرانش، شاخص «امنیت» از پیش حل‌ شده است و هماهنگی کامل با اولویت‌های تیم فنی تترلند دارد.

درادامه خیرخواه، کپی‌رایتر تترلند، از تدوین گزارشی جامع در ۶ فصل از آمار و ارقام و داده‌های فعالیت تتر‌لند خبر داد؛ گزارشی که تترلند به‌عنوان مرجع تبادل ایران در‌اختیار فعالان رمزارز کشور قرار داده است و آن را می‌توان از وب‌سایت تترلند دریافت کرد. رسیدن بازدید وب‌سایت تترلند به ۲۳میلیون و ۷۰۰هزار بازدید و ۵ برابر شدن کاربران و ۸ برابر شدن تعداد تراکنش‌ها، از نکات مهم این گزارش بود.

در انتها محامدپور، مدیر محصول تترلند، گزارشی از سرویس‌های مرجع تبادل تتر ایران ارائه داد. به‌گفته او، سرویس تسویه آنی تتر به‌صورت ۲۴ساعته در ۷ روز هفته، موجب اعتمادسازی بیش‌از‌پیش بین تترلند و کاربرانش بود. او درباره تفاوت‌های پرداخت کارمزد که صرافی‌های OTC دریافت می‌کنند، درمقایسه‌با کارمزد تبدیل (بسته به سطح کاربری) توضیحاتی ارائه داد و از راه‌اندازی معاملات تک‌نرخی به‌عنوان «شاهکار تترلند» و نوآوری بزرگ در صنعت رمزارز کشور، یاد کرد. ناگفته نماند تترلند تنها سکوی تبادلی است که قیمت خریدوفروش در آن یکسان است.

سرویس کیف‌پول تومانی تتر، تسویه فوری تومان، معاملات مبتنی‌بر API و احراز هویت ویژه ناشنوایان هم از سایر خدمات تترلند بود که محامدپور درباره آن‌ها توضیحاتی ارائه داد.

مرجان قاسمی، سرپرست امور مشتریان تترلند، نیز آماری از عملکرد تیم پشتیبانی ارائه داد. به‌گفته او، مدت‌زمان انتظار برای دریافت پاسخ پشتیبانان، تنها ۳۷ ثانیه است و این موضوع درکنار نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری ۲۴ساعته‌بودن فعالیت آنان در تمام طول سال، سبب ایجاد رضایتمندی ۹۶درصدی کاربران از شیوه پاسخ‌گویی شده است. شاخص NPS نیز نزدیک به ۷۳درصد است و این میزان بر عملکرد دو تیم پشتیبانی و خدمات مشتریان صحه می‌گذارد.

در سال گذشته، تعداد پیام‌های ارسالی و دریافتی پشتیبانان تترلند درحدود ۴میلیون و ۳۰۰هزار پیام بوده و آنان بیش از ۴۱هزار ساعت با کاربران گفت‌وگو کرده‌اند. همچنین، زمان احراز هویت در تترلند به‌صورت میانگین تنها به ۷ دقیقه کاهش پیدا کرده است.

چرا از قانون جهش تولید دانش بنیان در بازارخبری نیست؟

چرا از قانون جهش تولید دانش بنیان در بازارخبری نیست؟

با وجود سپری شدن دوماه از آغاز سال جدید اما همچنان از ابلاغ قانون طرح جهش تولید دانش بنیان و یا حتی پیش نویس آئین نامه‌های اجرایی آن در بازار سرمایه خبری نیست.

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری برنا، با وجود سپری شدن بیش از دو ماه از آغاز سال جدید با شعار تولید، دانش نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری بنیان و اشتغال آفرین اما همچنان از ابلاغ قانون طرح جهش تولید دانش بنیان و یا حتی پیش نویس آئین نامه‌های اجرایی آن در بازار سرمایه خبری نیست.

در اصلاحیه متن جدید این طرح که در روزهای پایانی پارسال به تصویب نمایندگان مجلس شورای اسلامی رسید، ظرفیت‌های مهمی را در بازار سرمایه برای شرکت‌های دانش بنیان فراهم کرده است.

از جمله می‌توان به ماده ۱۶ این طرح مبنی بر خرید برق صنایع دانش بنیان از بورس اشاره کرد. همچنین در بند الف ماده ۱۷ این قانون در حالی بر مجوز فعالیت صندوق نوآوری و شکوفایی و صندوق‌های پژوهش و فناوری غیردولتی موضوع ماده ۴۴ قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر و ارتقای نظام مالی کشور به عنوان رکن ضامن برای تأمین مالی در بازار سرمایه اشاره شده که یکی از موانع بزرگ تأمین مالی صندوق‌های فعال در زمینه فعالیت‌ها و کسب و کارهای استارت آپی برچیده شده است.

بر اساس این قانون، سازمان بورس مکلف شده ضمن تسهیل انتشار اوراق صکوک در طرح‌های فناورآنه، امکان تخصیص بخشی از منابع صندوق‌های سرمایه گذاری دارای مجوز در سازمان بورس را در صندوق‌ها و نهادهای مالی که در حوزه تأمین مالی فناوری و نوآوری فعالیت می‌کنند، فراهم کند.

به این ترتیب با ورود صندوق‌های سرمایه گذاری بزرگ بازار سرمایه به این حوزه، می‌توان شاهد ورود سرمایه برای حمایت همه جانبه از شرکت‌های دانش بنیان بود.

این در حالی است که آئین نامه اجرایی این بند می‌بایست با همکاری سازمان بورس و معاونت علمی و فناوری رئیس جمهور و صندوق نوآوری و شکوفایی پس از ابلاغ این قانون در مدت ۳ ماه تهیه و به تصویب هیأت وزیران برسد.

در این قانون برای شرکت‌های ارزش‌گذاری نیز فرصت خوبی دیده شده از جمله اینکه دستگاه‌های اجرایی و مراجع قضائی مجازند در مواردی که نیاز به کارشناسی در حوزه دارایی‌های نامشهود وجود دارد از گزارش‌های کارشناسی شرکت‌های ارزش‌گذاری دارایی نامشهود استفاده کنند که قرار است آئین نامه اجرایی آن از جمله نحوه فعالیت، تأیید صلاحیت و نظارت بر شرکت‌های ارزش‌گذاری دارایی نامشهود و دستورالعمل اجرایی روش‌های ارزش‌گذاری دانش فنی محصولات دانش بنیان و همچنین استانداردهای حسابداری و نحوه محاسبه استهلاک آن با همکاری وزارت اقتصاد و معاونت علمی فناوری رئیس جمهور تدوین شود.

از نکات جالب دیگر در این طرح مربوط به بانک‌ها و مؤسسات اعتباری است که اگر با صندوق نوآوری و شکوفایی در طرح‌های مصوب شورای راهبری فناوری‌ها و تولیدات دانش بنیان، سرمایه گذاری مشترک داشته باشند به عنوان فعالیت بانکی تلقی شده و می‌بایست حداکثر پس از ۷ سال از تاریخ آغاز سرمایه گذاری نسبت به اتمام و خروج از آن اقدام کنند.

حذف موانع در فضای کسب و کار یکی از نیازهای اصلی شرکت‌های دانش بنیان است. در حوزه بازار سرمایه نیز امتیازهای خوبی برای شرکت‌های دانش بنیان دیده شده که عمدتاً در حوزه تسهیل تأمین مالی و ارزش‌گذاری دارایی‌های نامشهود است.

انتظار برای رشد حوزه‌های دانش بنیان همزمان با تصویب و ابلاغ قانون طرح جهش تولید دانش بنیان، افزایش ۹ هزار شرکت دانش بنیان در سال ۱۴۰۱ را هدف گذاری کرده که انتظار برای ورود حتی یک سوم این شرکت‌ها به بازار سرمایه از طریق روش‌های مختلف می‌تواند به رشد اندازه کل بازار سهام و شادابی بورس‌ها کمک شایانی نماید.

بی تردید ایجاد شفافیت و ثبات هرچه بیشتر قوانین و پرهیز از تفسیرهای سلیقه‌ای از مقررات و ایجاد و گسترش نهادهای مردمی در تمام حوزه‌های اقتصادی در کنار الزام برای ارائه صورت‌های مالی شرکت‌های بر اساس استاندارد صورت‌های مالی بین المللی (IFRS) و مقررات زدایی در اخذ مجوزهای فعالیت و انواع تمهیدات می‌تواند در توسعه کارآفرینی در اقتصاد دانش بنیان کمک شایانی نماید.

به دور از واقعیت نیست که بازار بدهی جز لاینفک بازار مالی بوده و تأمین منابع مالی به عنوان بازوی توانمند نهادهای مالی از عوامل مهم در تعمیق نظام مالی کشورها محسوب می‌شود.

از این رو طراحی ابزارهای نوین مالی متناسب با نیازهای متنوع سرمایه گذاران و فعالان حوزه دانش بنیان و توسعه و انتشار اوراق بدهی اسلامی می‌تواند کارکرد بورس‌ها در بازار سرمایه را در این اقتصاد پر اهمیت تر سازد.

تأمین کالاهای اساسی در کنار صنایع دانش بنیان هم اکنون در الویت کشورهای دنیاست و این در حالی است که در صحبت‌های نوروزی رهبر انقلاب نیز تکیه بر اقتصاد دانش بنیان با مثال‌های تأکیدی از صنعت کشاورزی بسیار قابل تأمل بود.

با توجه به ارتقای درآمد ارزی دولت از محل

فروش نفت می‌توان انتظار داشت که این درآمدها در روند زمانی مشخص در صنایع پایین دستی مزیت دار کشور از جمله برای تعمیرات اساسی مجتمع‌های پتروشیمی و یا احداث و توسعه آنها و تلاش برای جلوگیری از خام فروشی در کشور هزینه شود.

نامگذاری امسال با شعار تولید، دانش بنیان و اشتغال زایی با توجه به عوامل تعیین کننده رشد اقتصادی در کشورهای در حال گذار به سمت ثبات کلان اقتصادی و کنترل تورم آنجایی اهمیت می‌یابد که درمی‌یابیم کشورهایی که رشد سریع و یکدستی در اقتصاد خود داشته اند، نقش بخش خصوصی واقعی آنها در تولید ناخالص داخلی بسیار بیشتر از کشورهایی بوده که رشد کُند و غیر یکنواختی را تجربه کرده اند.

همچنین رشد اقتصادی کشورهایی که تورم را کنترل کرده اند یا با فاصله گرفتن از قیمت‌های دستوری در بازار، سریع‌ترین بهبود را در تولیدات و به تبع آن رشد متوسط صادرات تجربه کرده اند بسیار سریع‌تر از سایر کشورها بوده است.

بر این اساس افزایش تولید که بتواند اشتغال مؤثر را به همراه داشته باشد راه نجات اقتصاد ایران از رکود و تورم و سایر محدودیت‌های بیرونی مثل تحریم‌ها است. برای اینکه بتوان تولید پویا و جهنده ای داشت می‌بایست به تکنولوژی و دانش فنی به عنوان منشأ اقتدار تکیه کرد.

با توجه به تحریم‌ها و سیاست‌های خصمانه غرب و یا رقابت‌های کاذب کشورها در ارائه و انتقال تجارب فنی و تکنولوژی دانش بنیان به ایران، طبیعی است که کشور می‌بایست بر روی توسعه فناوری و اقتصاد دانش بنیان به منظور طراحی و تولید صنایع برتر و محصولات دانش بنیان تمرکز کند.

در این زمینه لازم است مجلس شورای اسلامی هرچه سریع‌تر با ابلاغ قانون طرح جهش تولید دانش بنیان به دولت، حمایت از این صنایع در کشور را تسریع نماید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا